Investujte 50 000 eur: Získajte výnos 1 221 percent s piatimi akciami

Nakúpte zásoby, vezmite si prášky na spanie a prestaňte pozerať papiere. Po mnohých rokoch uvidíte: ste bohatí. “To svojim poslucháčom poradil starý burzový majster André Kostolany. Vďaka takýmto perspektívam získa FOCUS-MONEY lesklé oči. Preto sme vyskúšali stratégiu nákupu a podržania (buy-and-leave).

Dlhodobé (doba držby: desať alebo 15 rokov) dobré zásoby nespočívajú iba na ulici. Ich nájdenie si vyžaduje viac ako krátkodobé predpovede analytikov. FOCUS-MONEY preto použil výnosové trojuholníky. Jedná sa o geometrické obrazce, na ktorých os Y zobrazuje rok, v ktorom bola príslušná akcia naposledy obchodovaná (cena na konci roka). Na podiele X nájdete počet rokov, počas ktorých bol podielový list na depozitnom účte. Zelené polia ukazujú pozitívny výkon, červené negatívne.

Takže sme sa netrápili vzorcami a nedostali zo suterénu zaprášené počítadlo, ale použili sme vizuálne znázornenie. To by malo ukazovať, či ide o pevnú alebo nestabilnú pažbu. Preto sme sa ubezpečili, že ceny akcií väčšinou rástli počas rôznych období držby (jeden rok, dva roky, 14 rokov, 15 rokov). Potom sú spätné trojuholníky zelené (zisky). Červené (stratové) čísla sa mohli objavovať iba sporadicky a veľké straty nevyhnutne znamenali koniec akcie.

Päťka do depa. FOCUS-MONEY prehľadal návratové trojuholníky mnohých akcií a našiel päť akcií, ktoré vyhovujú našim požiadavkám. Jedná sa o spoločnosti Church & Dwight a Nestlé, tieto dva dopĺňa pražiareň hamburgerov McDonald’s, IT expert Allgeier a britská chemická spoločnosť Croda.

Minulosť je dobrým sprievodcom do budúcnosti. V retrospektívnom výpočte zaujalo portfólio s piatimi akciami FOCUS MONEY (1221 percent do 21. februára 2019). Najvyššia strata za obdobie dvanástich mesiacov bola 18 percent v roku 2008 (na základe ročnej záverečnej ceny)

Church & Dwight: Vyčistené

Za normálnych okolností sa nič nemôže pokaziť zubnými kefkami, šampónom alebo sódou bikarbónou. To nieje. Dokazuje to víťazný postup amerického odborníka na výrobky pre domácnosť, spoločnosti Church & Dwight, na burzu. Cena akcie bola koncom roku 2003 na úrovni 6,60 USD a v súčasnosti sa obchoduje za 65 USD. Spoločnosť predáva svoje výrobky prostredníctvom supermarketov a drogérie.

Sledujte svoje akcie

Spoločnosť bola založená v roku 1846, takže spoločnosti nechýbajú skúsenosti vrátane skúseností z americkej občianskej vojny. História dividend je tiež dlhá. Spoločnosť Church & Dwight vyplatila dividendy svojim akcionárom od roku 1901. Church & Dwight nasledovali tento zvyk aj v čase veľkej krízy. Dividendová politika ukazuje, že americkú spoločnosť možno označiť za konzervatívnu. Očakávaná dividenda za finančný rok 2019 a 2020 je v súčasnosti 1,4 a 1,48 percenta. To nie je veľa, ale neustále ochota spoločnosti Church & Dwight platiť a neustále zvyšovanie dividend ju robia takmer sympatickou. Spätný trojuholník tiež ukazuje, aká pevná bola spoločnosť Church & Dwight za posledných 15 rokov. Červené pole je iba jedno.

Nestlé: Prišiel bezpečne

Švajčiarsky špecialista na balené potraviny, Nestlé, je nenahraditeľnou súčasťou každého dobre zásobeného portfólia. Má to dosť dôvodov: Od finančnej krízy skupina každý rok zvyšovala výplatu dividend - pre finančný rok 2020 analytici očakávajú dividendový výnos v súčasnosti 3,1 percenta. Cena akcií v miestnej mene sa od finančnej krízy takmer zdvojnásobila. Toto sú body, ktoré investori vždy dobre prijali.

Nestlé je vo všeobecnosti spoľahlivosť osobne. Výnosový trojuholník je plný zelených polí a počet červených (stratových) polí je jasný.

Iba počas finančnej krízy každoročná strata investorov na chvíľu prebudila: od konca roku 2007 do konca roku 2008 stratili akcie spoločnosti Nestlé skutočne 20 percent. Ale inak? Investori čakali iba dvakrát (2008 a 2009), kým sa opäť dosiahla ich vstupná cena.

Okrem 20-percentnej straty sú cenové straty akcie také malé, že sú takmer kompenzované výplatou dividend. A to dáva spoločnosti Nestlé osobnú spoľahlivosť.

Allgeier: Čo musíte byť ochotní prijať

Digitalizácia, bezpečnosť IT, cloud computing - tieto výrazy nepoznajú iba Američania. Nemeckej spoločnosti Allgeier z Mníchova nie sú také veci cudzie.

Cena akcií od konca roku 2003 do konca roku 2018 vzrástla o 2 420 percent. Toto je iba jedno zelené pole vedľa ostatných vo výťažnom trojuholníku. Iba niekoľko podráždení ukazuje, že Allgeier nie vždy išiel hore. Akcionári zažili kanceláriu najväčšiu ranu v roku 2008 - za jeden rok stratil akciový certifikát 28 percent svojej hodnoty. Ďalších päť stratových polí v trojuholníku vlastne nestojí za zmienku, pretože sú v rozsahu jednomiestneho čísla.

Allgeier pôsobí vizuálne mimoriadne solídnym dojmom, ktorý nabáda fanúšikov k nákupu. Okrem toho existuje mierny pomer cien a výnosov, ktorý by na základe súčasnej ceny vo finančnom roku 2020 mal byť iba 10,3.

Investori, ktorí sa zaujímajú o technológiu grafov, uvidia najnovšiu opravu s podozrením. Z dlhodobého hľadiska by sa to však mohlo ukázať ako vynikajúci čas na začiatok. A z dlhodobého hľadiska, ako to naznačuje výnosový trojuholník, Allgeier v tomto časovom okne stále žiaril kvalitami príjemcu.

McDonald's: Zdravo všade

S viac ako 36 000 reštauráciami rýchleho občerstvenia vo viac ako 100 krajinách je McDonald’s pravdepodobne najznámejšou pražiarňou hamburgerov na svete. Koncept stále láka mačku spoza sporáka.

Vývoj ceny akcií ukazuje zdravý stav reštaurácie rýchleho občerstvenia. Od poslednej ceny akcie (v USD) v roku 2003 po poslednú cenu v minulom roku sa podiel zvýšil o 615 percent. To zodpovedá priemernému ročnému výnosu 14 percent (bez poplatkov, bez daní).

Svet McDonald’s, zdá sa, nemôže byť poškodený jediným vláknom. Červená farba sa rozsvieti iba v štyroch poliach výťažného trojuholníka. Rok 2012 bol mínus dvanásť percent a držba akcie na jeden rok bola najhoršou skúsenosťou pre investorov, ktorí sa na bankový výpis pozerali iba raz ročne. Trpkú pilulku museli prehltnúť aj obchodníci s cennými papiermi, ktorí kúpili koncom roka 2011 a inventarizovali sa na konci roka 2014 - akcie McDonald’s boli takmer o sedem percent nižšie.

Nechcete to nazvať drámou, skôr náznakom toho, že ani stromy v McDonalde nerastú do neba. Výnosový trojuholník však ukazuje ešte viac: konkrétne kvalitu spoločnosti McDonald’s ako dlhodobú investíciu.

Croda International: Pevný dojem

V panike brexitu sa veľa investorov vyhýba britským akciám. Holdingová spoločnosť Croda International so silným prepojením na špeciálne chemikálie si zaslúži druhý pohľad. Vizuálne pôsobí trojuholník výťažku veľmi solídnym dojmom. Prekypuje zelenými poliami.

Na konci roka 2018 dosiahol podiel viac ako 1700 percent v porovnaní s uzatváracou cenou v roku 2003. Obchodníci na burze nevyháňajú podiel do nových výšin len pre Freudovu zábavu, ale preto, lebo majú dôveru v spoločnosť. Iba tak možno vysvetliť, že existujú iba tri červené štvorce vyjadrené na kilogram.

Finančná kríza si vyžiadala svoju daň aj na spoločnosti Croda: Na konci roku 2008 museli akcionári stratiť desať percent za jeden rok, v porovnaní s koncom roku 2006 to bolo až jedenásť percent v miestnej mene.

Vo väčšine prípadov však nejde o straty, ktoré vedú investora k bankrotu. Najmä preto, že tieto opravy sa skončili dosť rýchlo. Okrem toho existujú dividendy, ktoré zmierňujú tieto opravy.

Pre finančný rok 2019 a 2020 analytici očakávajú dividendový výnos 1,96 a 2,12 percenta.